Tapatybės vagystės? Parodyk man įrašus

Pastaruoju metu daug kalbama apie tapatybės vagystę. Galbūt net girdėjote iš klientų, kuriuos tai paveikė. Jūsų pagalba gali labai pakeisti. Tiesą sakant, ar žinojote, kad jūsų įmonė privalo pateikti tapatybės vagystės aukoms su vagyste susijusių įrašų kopijas?

Sąžiningo kredito ataskaitų įstatymo (FCRA) 609(e) skirsnyje reikalaujama, kad tapatybės vagystės aukoms arba aukos prašymu teisėsaugos institucijoms pateiktumėte su vagyste susijusių įrašų kopijas. Gavus tapatybės vagystės aukos rašytinį prašymą, per 30 dienų privalote nemokamai ir be teismo šaukimo pateikti įrašus. Tai kartais vadinama „verslo įrašų apyvartos teikimu“.

Tapatybės vagystės aukoms gali prireikti įrašų, kad būtų galima dokumentuoti nusikaltimą arba išsiaiškinti jų gerą vardą. Norite jiems padėti ir žinote, kad turite laikytis įstatymų. Taigi įsitikinkite, kad turite politiką, kaip atsakyti į aukų prašymus dėl įrašų.

Remdamiesi tuo, ką sužinojome, pateikiame keletą dalykų, kuriuos reikia atsiminti atsakant į verslo įrašų apyvartos užklausą

  • Paimkite atsargas. Žinokite, kokių tipų įrašus turite. Pagalvokite apie programas, sąskaitos išrašus, kvitus, klientų aptarnavimo pastabas, susijusias su operacija, ir įrašus, rodančius, kur buvo įsigytos arba išsiųstos prekės. Jei žinote, ką turite, galite geriau užtikrinti, kad aukoms būtų pateikti visų tipų įrašai, susiję su tapatybės vagyste.
  • Mąstykite plačiai. FCRA verslo įrašų apyvartos nuostata taikoma visoms skirtingoms tapatybės vagysčių rūšims, įskaitant atidarytas naujas sąskaitas, taip pat pirkimus iš esamų sąskaitų. Štai kodėl svarbu periodiškai įvertinti savo politiką, kad įsitikintumėte, jog jose atsiranda naujų tapatybės vagysčių.
  • Nebijokite kopijuoti. Pagal FCRA turite pateikti įrašus, net jei auka juos gavo anksčiau. Štai pavyzdys: Tarkime, kad auka atsiunčia užklausą dėl įrašų, gavusi pavėluotą pranešimą sąskaitos išraše. Ką tu turėtum daryti? Pateikite visus įrašus, susijusius su neteisėtais mokesčiais, įskaitant atsiskaitymo ataskaitų kopijas, net jei auka jau galėjo juos gauti. Kodėl? Aukos galėjo neišsaugoti anksčiau gautų kopijų, ypač jei tapatybės vagystė įvyko prieš kurį laiką. Nukentėjusiojo prašymo atmetimas, nes nukentėjusysis anksčiau turėjo prieigą prie įrašų, neatitinka 609 straipsnio e punkto.

Jums gali kilti klausimas, ar galite atsisakyti pateikti įrašus atsakydami į 609(e) užklausą. Jei nesate tikri dėl aukos tapatybės, FCRA leidžia paprašyti asmens tapatybę patvirtinančio dokumento, pavyzdžiui, vyriausybės išduoto asmens tapatybės dokumento kopijos. Taip pat galite paprašyti pateikti ieškinį dėl tapatybės vagystės, pvz., FTC išduotą tapatybės vagystės ataskaitą arba policijos ataskaitą. FTC tapatybės vagystės ataskaitoje asmeniui, pateikusiam pranešimą, taikoma baudžiamoji nuobauda, ​​jei informacija yra klaidinga, o įmonės gali ją traktuoti taip, kaip policijos pranešimą. Jei gavę tuos dokumentus sąžiningai negalite patvirtinti aukos tapatybės arba manote, kad prašymas pateikti įrašus buvo pagrįstas klaidingai pateikta informacija, galite atsisakyti pateikti įrašus.

Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, kaip laikomasi 609(e), skaitykite Įmonės turi pateikti aukoms ir teisėsaugai su tapatybės vagyste susijusių operacijų įrašus.

Leave a Comment

Your email address will not be published.